方案概述
國際結算系統是銀行為客戶提供貿易(或非貿易)外幣結算的業務系統。主要業務品種包括:信用證、托收、匯款、保理、保函、進口押匯、出口押匯、出口貼現、福費廷、打包貸款等。
國際結算系統與銀行的核心帳務系統、額度控管系統、SWIFT系統、人行外幣支付系統、外匯買賣系統、牌價系統等系統密切相關。
國際結算系統-架構圖

方案特色
- 1、通過MT910,MT940,MT950與業務底帳的自動配對,實現帳戶行頭寸的及時監控;
- 2、靈活的費用收取設置(緩收、免收,定期收,分期收);
- 3、根據客戶的貢獻度靈活設置優惠費率和點差;
- 4、根據分行的業務開展情況靈活設置優惠點差;
- 5、通過交易流水數據提供AML和BOP申報;
- 6、多種工作流發起方式(時間觸發,人工觸發、電文觸發、網銀觸發);
- 7、通過業務類電文和交易主檔的自動和手工配對,實現業務流程的自動化;
- 8、黑名單管理(銀行內部黑名單,外管黑名單,美國制裁國家黑名單等);
- 9、支持匯率一日多價;
- 10、多層次,多維度的客戶/同業授信額度控制;
- 11、通過參數實現面函格式的靈活調整;
- 12、支持速匯金,西聯匯款以及人行外幣支付系統匯款;
- 13、采用影像工作流技術和內容管理技術,支持單證中心模式;
- 14、國結系統設計強調了“事過留痕”,即每一個業務環節后都需要在系統中記載,以便以后追溯時可以有據可查,而不僅僅是在系統中僅記載業務的最新狀態。
國際結算中的融資和普通貸款的區別:
- 1、 國結中的融資除福費廷外,基本上都是短期融資,期限小于一年。
- 2、 國結中的融資基本上是固定利率貸款,外匯貸款利率可參照當時的市場利率(如LIBOR)確定。
- 3、 國結中的融資利息收取方式有前收,后收兩種情況,后收時基本上是利隨本清。
- 4、 國結中的融資基本上是以將來的應收貨款做質押,很少有信用貸款。